Nos Prestations

Mode de Facturation et de Rémunération

Le Client est informé que pour tout acte d’intermédiation, le Conseiller est rémunéré jusqu’à 100% des frais d’entrée déduction faite de la part acquise à la société qui l’autorise à commercialiser les produits, auxquels s’ajoute une commission rétrocédée.

Pour autant, APG Patrimoine SARL n’a pas d’incitations financières particulières à proposer un produit plutôt qu’un autre. Aucun lien de nature capitalistique ou commerciale n’existe entre les fournisseurs de produit et APG Patrimoine SARL.

Le détail de la rémunération du Conseiller par commissions, agissant en tant qu’intermédiaire, peut-être obtenu par le Client sur simple demande au Conseiller.


Par ailleurs, le Conseiller peut demander des honoraires dans les conditions suivantes :
Chaque entrée en relation fait l’objet d’une lettre de mission préalable, délimitant les champs d’intervention de la Sarl APG Patrimoine. Cette lettre de mission définira clairement le déroulement de la mission, ainsi que le mode de rémunération associée.


Tarifs de nos Prestations

Contenu de la mission Forfait Annuel Descriptif sommaire de la mission
Bilan patrimonial initial de découverte 750€ HT soit 900€ TTC - Pendant 1 an, votre conseil vous accompagne dans toutes vos démarches patrimoniales et financières. Il vous présentera plusieurs solutions d’optimisation de la gestion de votre patrimoine.
Contrat d’accompagnement Patrimonial - 750€ HT soit 900€ TTC Si la mission initiale vous a convaincu, votre conseil s’engage à vos côtés pendant un an renouvelable par tacite reconduction.
Recherche de Financement et/ou optimisation de votre endettement Frais de courtage 400€ HT soit 480€ TTC + Honoraires Forfaitaires
De 0 à 2400€ HT Soit 0 à 2880€ TTC
- Les honoraires forfaitaires seront appliqués ou pas dans le mandat de recherche que nous vous soumettrons. Le montant dépendra de la complexité de votre dossier de financement et/ou de l’obtention ou pas d’une rémunération par le partenaire banquier qui vous accompagnera dans votre projet.
Présentation d’une assurance emprunteur adaptée à votre situation et vos projets Frais de courtage 150€ HT soit 180€ TTC Commissions rétrocédées de 5 à 30% de la cotisation Nous analysons avec vous vos besoins de couvertures, les exigences de la banque retenue et les contraintes imposées par les assureurs. Nous vous présentons 3 solutions possibles afin que vous puissiez retenir celle qui vous convient.
Sélection d’une solution de Prévoyance individuelle 550€ HT soit 660€ TTC Commissions rétrocédées de 5 à 30% de la cotisation Nous analysons avec vous vos besoins de couvertures et les contraintes imposées par les assureurs. Nous vous présentons 3 solutions possibles afin que vous puissiez retenir celle qui vous convient.
Analyse et optimisation de vos placements De 0 à 550€ HT soit 0 à 660€ TTC - Nous analysons vos placements actuels ou à venir et vous présentons plusieurs solutions d’emploi ou de remploi des fonds. Vous retiendrez celle(s) qui correspond(ent) à votre horizon de placement, votre espérance de rendement et le niveau de risque que vous acceptez de prendre.
Accompagnement à l’optimisation de votre fiscalité (uniquement dans le cadre d’un contrat d’accompagnement ou d’un bilan patrimonial) De 0 à 4% HT du montant souscrit - Sur la base des éléments que vous nous aurez communiqués, nous vous soumettrons une projection de votre fiscalité future, à valider par vos soins. A partir de ces éléments, nous vous présenterons une ou plusieurs solutions vous permettant d’atténuer la pression fiscale.
Mise en œuvre de sources de revenus complémentaires 550€ HT soit 660€ TTC - Validation de vos besoins de revenus complémentaires sur la base des éléments communiqués et présentation de différents supports d’investissements pouvant générer le différentiel de revenus attendu.
Aide à la recherche d’un investissement immobilier 550€ HT soit 660€ TTC - Au travers d’un mandat de recherche qui définira vos besoins nous mettrons en œuvre nos moyens pour vous aider à investir dans un bien immobilier neuf ou ancien, avec ou sans avantage fiscal, nu ou meublé, à titre privé ou professionnel etc...

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